4 Passos para a escolha de uma ação

Escolher uma ação é um processo intrínseco de mergulho no fundo do mar de oportunidades de investimento. Os analistas e estatísticos estão a trabalhar 24 horas por dia para antecipar ações com potencial de crescimento e expansão. Neste artigo, vamos analisar 4 etapas testadas ao longo do tempo para o ajudar a selecionar ações potencialmente lucrativas.

#1. Encontre um tema de investimento

O primeiro processo de investimento começa com a identificação e seleção de um tema. O investimento temático é a investigação e identificação de empresas com um tema específico. Uma vez selecionado o tema, o requisito é agrupá-las em listas de investimento, cabazes, ou fundos incorporando várias indústrias sob um tema. Oposto a isto está o investimento sectorial, onde uma determinada indústria é visada.

Estes temas de investimento poderiam ser explorados através de fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), listas de ações, ou ativos à espera de oportunidades de investimento no valor de milhares de milhões de dólares. Por exemplo, a tecnologia televisiva. Esta ideia não é nova, uma vez que um investimento temático em tecnologia televisiva tem sido estudado há 70 anos. Esta indústria continua a florescer e oferece uma vasta gama de estratégias de investimento. 

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O investimento temático explora a identificação de tendências que estão a remodelar o nosso mundo e o investimento em ações que possam beneficiar do seu crescimento. As últimas tendências incluem novas utilizações criativas da tecnologia dos drones, a mudança para a computação em nuvem, e a crescente adoção da energia solar e outras fontes de energia renováveis. A lista é interminável e aguarda exploração e análise profunda, o que nos leva ao próximo passo deste artigo, analisando o potencial.

Nota! Lembre-se, quanto mais lucro oferece, mais risco envolve, portanto escolha sabiamente e tome uma decisão diligente antes de se aventurar num determinado tema.

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#2. Analisar potenciais investimentos com estatísticas

O primeiro passo parece fácil, mas o próximo é trabalhar o valor do tema e o seu futuro para investimentos a longo prazo. Descascar as ações é o próximo passo essencial. 

Os investidores de hoje têm a sua zona de conforto fundamental de investir com base na capitalização do mercado. Assim, estão a tentar medir a dimensão de uma empresa em termos do preço das ações, ou seja, das suas participações. A escolha pessoal de investir numa empresa de grande, pequena ou média capitalização é sua. Um investidor pode querer investir numa empresa de renome como a Walmart (WMT), Apple (AAPL), ou Tesla (TSLA), ou uma empresa que invista em setores sustentáveis a longo prazo, mas que detenha um pequeno espaço de mercado em termos da sua dimensão ou do produto com que lida, como o ouro ou a eletrônica.

Uma vez decidida a empresa, vem então a análise da empresa em termos do seu potencial de crescimento e das suas características. O potencial de mercado do produto é significativo, especialmente na fase incipiente. A avaliação de uma perspectiva de investimento em si é abrangida por estratégias variadas centradas nas tendências econômicas, traçando preços e retornos passados, especulando como será o desempenho futuro de um investimento, etc. A lista é enorme, mas como indivíduo, em última análise, o que importa é o retorno. Os retornos para empresas antigas e enormes poderiam estar a dar dividendos significativos; para as pequenas empresas, poderiam estar em termos do aumento do preço das suas ações.

O próximo passo no processo é a análise estatística. Para compreender as finanças, o conhecimento das estatísticas é uma necessidade. Além disso, os conceitos estatísticos ajudam os investidores a monitorizar o desempenho da sua carteira de investimentos, a compreender as tendências do mercado e a tomar melhores decisões. Índices financeiros como os índices de liquidez, dívida e rentabilidade são outros componentes essenciais que ajudam na análise financeira. Ajudam-nos a medir o fluxo de caixa, a capacidade de reembolso da dívida, e os lucros ou retornos da empresa.

Como avaliar uma ação antes de investir

O último da lista são os parâmetros de avaliação das ações que aproveitam o potencial das ações em comparação com as participações da empresa em termos de ativos, passivos, lucros, etc. Existem muitos parâmetros e diretrizes para estudar e comparar o preço das ações com os ganhos, vendas, ou mesmo o valor da empresa antes dos juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA), ganhos por acção, fluxo de caixa operacional, retorno dos investimentos, rendimento dos dividendos, médias móveis, RSI, ADX e muitos mais.

Nota! A avaliação financeira e estatística da empresa é obrigatória para todos os investidores antes de tomarem decisões de investimento para reduzir os riscos.

#3. Construir uma tela de ações

Assim, a sua escolha do tema levou-o a empresas promissoras para investir. O passo seguinte é criar o sua tela de ações.

Esta tarefa é hoje em dia simples, graças aos modelos de tela de stock pré-desenhados disponíveis online. Os profissionais conceberam e fabricaram estes, tornando-os dignos de serem explorados.  Mesmo algumas empresas de corretagem e websites financeiros disponibilizam-nos nos seus sites ou uma vez que os seus serviços são prestados.

Depois é necessário definir os seus objectivos de investimento em termos do capital que pretende ganhar, horizonte temporal e tolerância ao risco. Depois disso, deve selecionar os parâmetros de critérios utilizados na tela. Pode utilizar filtros de ações para separar ações com base no preço, capitalização de mercado, índice de dividendos, índice P/E, e índice de endividamento em relação ao capital. Há muitas empresas como Yahoo, Finance, FinViz, e Chart Mill que oferecem alguns screeners gratuitos e estão disponíveis na web.

Nota! As telas de stock baseiam-se em várias linguagens e formatos de computador como Python e Excel. Escolha com o que se sente confortável, ou use um modelo pré-desenhado e fácil de usar. 

Exemplo de tela #1

Um homem de 30 anos foi recentemente abençoado com uma criança e quer investir na educação do seu filho. Os seus objetivos são a longo prazo, e vendo o aumento do custo da educação, ele deseja minimizar os seus impostos actuais e é capaz de assumir riscos mais elevados. Para atingir os seus objetivos, procura empresas mais pequenas com um potencial mais significativo de aumento do preço das ações a longo prazo.

Ele deve basear os investimentos nos seguintes parâmetros:

• Empresas em tecnologia ou produtos de nicho.
• Potencial para gerar uma maior taxa de receitas.
• Capitalização de mercado de pequena ou média dimensão (menos de $1/2 mil milhões).
• Liquidez, dívida, e rentabilidade: Os índices devem ser insignificantes, uma vez que uma empresa de entrada antecipada têm geralmente mais dívidas e menos lucros iniciais. Não se deve esperar muitos dividendos, uma vez que se pretende reinvestir o máximo de lucros.
• Valorização: O índice de preço em relação às vendas daria uma visão do potencial da empresa.

Exemplo de tela #2

Um reformado com dinheiro recebido como benefícios de reforma procuraria investimentos robustos e seguros. O seu objetivo é obter um rendimento regular para pagar as suas despesas domésticas diárias, visitas à sua família, viagens ao estrangeiro com o cônjuge, etc. Ele é cauteloso quanto a perder o seu dinheiro arduamente ganho, estando assim pronto para ganhar menos mas não correr riscos por rendimentos extra.

O seu critério de seleção de ações será baseado nos seguintes parâmetros:

• Indústrias antiquadas.
• Empresas com menor potencial de crescimento. 
• Empresas de grande dimensão (mais de 5 bilhões).
• Índices: Forte liquidez e baixo índice de endividamento, elevado índice de retorno.
• Valorização: Maior geração de dividendos.

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#4. Estreitar a produção e efetuar uma análise profunda

O que são ativos  tangíveis e intangíveis?

O mercado atual é enorme, especialmente com parceiros globais e potencial de crescimento internacional. Por conseguinte, selecionar e enquadrar uma tela de ações pode ser uma tarefa difícil. A escolha de uma empresa ainda é deixada ao indivíduo, e é preciso decidir com base na escolha em termos de indústria, país de operação, e preocupações sociais.

Após todo o processo, uma vez feita a seleção final, o último passo é analisar várias empresas que operam no setor ou o produto escolhido. Hoje em dia, esta é uma tarefa difícil, uma vez que os dados disponíveis no domínio público são vastos, e a sua correcção necessita por vezes de ser melhorada. Além disso, esta análise deve utilizar apenas dados reais da Securities and Exchange Commission e os dados disponíveis no website da empresa.

Conclusão

A escolha de ações é um desafio, mas se todos os passos acima forem seguidos, é provável que se obtenham os resultados desejados. O esforço envolvido é diretamente proporcional aos retornos. O processo de seleção é estreitar o feixe e depois realizar uma análise profunda de cada stock para descobrir o seu potencial para obter os retornos desejados. Lembre-se, as decisões de investimento são propensas ao risco e devem ser tomadas com a devida diligência e conhecimento.