5 Prinsip dasar investasi yang efektif

Berinvestasi adalah proses yang kompleks, terutama dalam kondisi pasar yang modern dan cepat berubah saat ini. Dalam artikel ini, kami akan menjelaskan kepada Anda tentang 5 prinsip dasar dan gaya berinvestasi serta kemampuan untuk membuat pilihan yang tepat.

Mulailah investasi

Berinvestasi dengan pendekatan yang tepat juga bisa membuahkan hasil. Saat ini pasar sangat luas dan menawarkan banyak aset untuk diinvestasikan. Ketersediaan berbagai aset telah menimbulkan kebingungan tentang yang terbaik.

Jadi, apa bagian yang paling menantang? Bagian ini adalah langkah pertama menuju investasi. Sebelum memulai, Anda harus mencoba memahami beberapa prinsip penting untuk berinvestasi dan gaya intinya.

Berinvestasi, tidak seperti perdagangan, adalah proyek jangka panjang yang membutuhkan analisis dan pengetahuan yang lebih mendalam. Beberapa investor terkenal seperti Warren Buffet, Benjamin Graham, Rakesh Jhunjhunwala, George Soros, dan lainnya yang teori dan prinsipnya dapat Anda baca dan pelajari. Tujuannya adalah untuk mengetahui bagaimana dan mengapa berinvestasi, terutama ketika pasar bergejolak dan pola sering berubah. Tapi satu hal yang umum di semua investor terkenal adalah filosofi investasi mereka yang unik.

Jadi, mari kita mulai perjalanan kita untuk belajar berinvestasi.

Strategi-strategi efektif ada di kotak masuk email Anda

Berlangganan dan temukan kumpulan pengatahuan trading

Berlangganan

Bagus! Cek email Anda

Kami telah mengirim email untuk mengonfirmasi langganan

Terjadi kesalahan

Muat ulang halaman. Jika tetap sama, coba lagi nanti

Lima prinsip dasar

Liquidity Adjustment Facility (LAF)

Lima prinsip dasar yang teruji ini dapat membantu Anda membangun strategi investasi jangka panjang yang efektif. Terhadap latar belakang, selalu ingat tujuan keuangan Anda. Fundamental ini telah disusun dari prinsip-prinsip yang diikuti oleh investor top di seluruh dunia.

Prinsip Pertama: Mulailah Lebih Awal dengan Analisis

Prinsip pertama dan terpenting adalah memulai sedini mungkin dengan melakukan analisis menyeluruh. Berinvestasi itu penuh risiko, terutama bagi mereka yang berinvestasi tanpa pengetahuan dan penelitian. Sangat mudah untuk bergerak di belakang orang banyak, dan Anda dapat memperoleh sejumlah dana dalam jangka pendek. Tapi ingat, investasi adalah rencana aksi jangka panjang, jadi Anda harus memulai dan bersabar untuk mendapatkan sesuatu.

Pasar bergejolak, dan apa yang tumbuh hari ini bisa saja mungkin tiba-tiba jatuh besok. Analisis mendalam tentang profil perusahaan dan sejarah saham dapat membantu Anda dalam perjalanan Anda untuk mencapai tujuan keuangan Anda. Ingatlah untuk secara konsisten mengevaluasi investasi Anda dan menyebarkan portofolio Anda untuk mengurangi risiko sejauh mungkin.

Prinsip Kedua: Bersabar dan Bertindak, tetapi Jangan Bereaksi

Investasi dilakukan untuk jangka panjang. Karenanya, dalam perjalanannya akan banyak pasang surut. Pasar hari ini berfluktuasi pada setiap berita, tetapi kita tidak seharusnya bereaksi. Berpikirlah dengan bijak, bersabarlah, dan kemudian putuskan jalan yang benar. Sasaran keuangan Anda penting, yang mungkin membutuhkan waktu untuk membuahkan hasil. Tugas Anda sebagai investor adalah membeli dan menahan saham.

Benjamin Graham, seorang investor terkenal, pernah berkata: “Dalam jangka pendek, pasar bertindak seperti mesin pemungutan suara, tetapi dalam jangka panjang, ia berperilaku seperti Mesin Penimbang”. Jadi, semakin sabar Anda menunggu saham tumbuh, semakin besar peluang Anda untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Prinsip Ketiga: Harga Saham Memegang Nilai

Analisis perusahaan menunjukkan potensi sebenarnya dari kemungkinan pertumbuhannya. Pertumbuhan yang diharapkan menentukan kemungkinan harga saham. Karenanya saat membeli saham, pertimbangkan tolok ukur penting ini. Jika Anda membayar lebih untuk saham, kecil kemungkinannya untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi.

Tujuan Anda adalah menemukan perusahaan dengan potensi pertumbuhan yang sangat baik dan membeli saham dengan harga seminimal mungkin. Hanya dengan begitu Anda dapat memperoleh keuntungan dalam jangka panjang.

Prinsip Keempat: Time vs. Timing

Serba-serbi Theta pada dunia perdagangan 

Anda harus selalu mencari waktu yang tepat untuk membeli atau menjual tepat waktu. Anda harus siap menerima kerugian atau margin keuntungan yang lebih kecil saat pasar menunjukkan tren turun. Namun, Anda harus lebih sabar, yang menunggu dan memegang saham untuk jangka panjang.

Tujuan utama Anda adalah untuk memaksimalkan margin keuntungan. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik yang bertahan lama kemungkinan akan menghasilkan keuntungan yang lebih baik daripada perdagangan reaksioner jangka pendek.

Analisis pasar selama satu dekade mengungkapkan bahwa kerugian karena hilangnya hari-hari pasar yang tinggi hanya setengah dari apa yang menahan imbal hasil saham. Jadi, pertahankan kesabaran Anda jika Anda punya waktu untuk menunggu sampai saat yang tepat tiba dan margin yang signifikan tersedia.

Prinsip Kelima: Jangan Selalu Ikut-ikutan Tren

Berinvestasi adalah tindakan bijaksana. Anda perlu mempelajari pasar, menganalisis perusahaan, memprediksi pergerakan pasar di masa depan, dan mengambil langkah berani untuk berinvestasi. Investor terkenal selalu menyarankan agar seseorang menghindari mengikuti orang banyak. Jangan takut untuk membuat keputusan yang diteliti dengan baik untuk membeli tanpa rasa takut. Ketika pasar turun, Anda akan menemukan semua orang menjual, tetapi investor yang baik akan membeli berdasarkan analisis saham dan perusahaan mereka. Mereka siap menunggu pasar membaik.

Prinsip-prinsip di atas dengan jelas menunjukkan bagaimana membangun portofolio yang diteliti dengan baik dan terdiversifikasi dan bertujuan untuk mencapai tujuan keuangan melalui kesabaran dan memegang saham untuk waktu yang lama. Setelah melihat 5 prinsip dasar tersebut, sekarang mari kita pahami gaya investasi yang digunakan oleh para investor ternama.

Macam-macam Jenis Investasi

Perjalanan investasi adalah proses yang panjang dan dimulai dengan memahami prinsip-prinsipnya dan kemudian menerapkannya untuk membentuk strategi Anda. Gaya investasi, sebagian besar, mengarah ke gaya individu.

Gaya investasi ini diklasifikasikan dalam manajemen Aktif vs. Pasif, Pertumbuhan vs. Investasi nilai, dan Perusahaan berkapitalisasi kecil vs. Berkapitalisasi besar. Ada beragam gaya investasi yang bisa Anda pilih. Mari kita lihat beberapa yang paling banyak digunakan.

Investasi Berbasis Pertumbuhan

Arus kas vs. Arus dana: apa bedanya?

Investor yang peduli dengan pertumbuhan perusahaan tertentu memilih untuk menyukai gaya ini. Perusahaan yang tumbuh cepat biasanya memiliki kenaikan harga saham yang tiba-tiba dan signifikan. Jenis investor mencari perusahaan dengan tingkat pertumbuhan pendapatan yang tinggi, return on equity yang tinggi, dan margin keuntungan yang tinggi tetapi hasil dividen yang rendah. Biasanya, perusahaan-perusahaan ini adalah perantara tren dan inovator bidang baru. Itulah sebabnya mereka cenderung memberikan dividen yang lebih rendah dan memilih untuk menginvestasikan pendapatan maksimum mereka. Dalam jangka panjang, mereka terbukti bermanfaat untuk investasi.

Investasi Berbasis Nilai

Gaya berkisar mencari saham undervalued dibandingkan dengan profil keseluruhan perusahaan. Karena tindakan brengsek investor berdasarkan berita atau bahkan mungkin karena kurangnya pengetahuan, harga saham ini lebih rendah dan tersedia dengan harga yang menguntungkan. Investor dengan strategi ini perlu menunjukkan banyak kesabaran karena bertentangan dengan kepercayaan umum di pasar. Pengembalian mungkin membutuhkan waktu untuk menuai.

Investasi Berbasis Kualitas

Seperti yang tersirat dari namanya, gaya ini mencari perusahaan dengan karakteristik kualitas yang luar biasa. Perusahaan-perusahaan ini memiliki ceruk di bidangnya. Mereka memiliki kredibilitas yang lebih besar mengenai manajemen atau stabilitas mereka dalam neraca mereka. Strategi investasi ini bertujuan untuk mencari perusahaan yang kuat dan sehat yang telah menunjukkan kekuatannya di pasar atau potensi untuk bertahan dari waktu ke waktu. Mereka cocok untuk investor yang mencari stabilitas.

Investasi Berbasis Pendapatan

Fokus gaya investasi ini adalah pada pendapatan yang dihasilkan oleh perusahaan. Mereka mencari konsistensi dalam mengeluarkan dividen yang signifikan. Idenya adalah untuk menghasilkan dalam jangka waktu yang lama. Ketergantungan investasi di sini adalah pada industri besar dan matang dengan potensi menghasilkan uang yang sangat besar.

Investasi Berbasis Tema

Idenya adalah untuk menemukan koneksi antar sektor. Saling ketergantungan mereka berdasarkan tema menunjukkan peluang pertumbuhan yang lebih baik. Industri-industri ini saling mendukung pada saat krisis dan dengan demikian memiliki peluang yang lebih baik untuk pertumbuhan yang konsisten. Industri otomotif saat ini sedang booming menuju pertumbuhan kendaraan listrik. Oleh karena itu, semua sektor terkait baterai, tembaga, kabel, bagian tubuh, dll., dapat dimasukkan ke dalam portofolio investor.

Investasi Berbasis Indeks

Gaya investasi ini berada di bawah gambit strategi pasif. Fokusnya adalah menciptakan portofolio aset agar sesuai dengan pengembalian indeks pasar. Para investor dengan mudah melakukan diversifikasi di seluruh pasar. Investor gaya ini mencoba untuk memegang aset yang seluruhnya ditentukan oleh komponen indeks yang dipilih.

Bagaimana memilih gaya investasi yang tepat untuk Anda?

7 tips tentang cara mempertahankan kesadaran saat trading

Setelah melalui 5 prinsip dasar dan gaya investasi yang umum digunakan, saatnya Anda memilih sendiri. Di antara gaya yang disebutkan di atas, Indeks adalah yang paling mudah untuk diinvestasikan. Investasi berbasis indeks memungkinkan diversifikasi aset dan investasi yang tepat, yang lebih mengarah ke tren pasar.

Waktu ketika Anda mulai berinvestasi juga merupakan faktor kunci. Misalkan Anda masih muda dan baru mulai berinvestasi; maka Anda memiliki waktu yang cukup untuk bereksperimen. Anda dapat memilih gaya investasi Berbasis Pertumbuhan atau Nilai. Di sisi lain, saat mendekati usia pensiun, Anda harus bersikap defensif dan dapat memilih investasi Berbasis Pendapatan.

Dengan demikian, tujuan keuangan, jangka waktu, kemampuan menanggung risiko, usia, dan cakrawala investasi menentukan pilihan gaya investasi Anda. Namun, Anda dapat memilih untuk mengikuti lebih dari satu gaya dan membuat beberapa portofolio. Seiring waktu, Anda dapat merumuskan strategi yang paling cocok untuk Anda.

Berinvestasi dalam lingkungan makro saat ini

Gaya investasi yang telah Anda pilih dan manfaatkan mungkin tidak akan tetap sama di masa mendatang. Pasar berubah dengan cepat, dan Anda harus selalu mengikuti berita. Memilih investasi Berbasis Nilai atau Investasi Berbasis Pertumbuhan bergantung pada bagaimana perasaan pasar saat ini: suku bunga bank, inflasi, dll.

Misalnya, suku bunga yang lebih tinggi berdampak pada harga saham perusahaan, jadi saham dengan pertumbuhan tinggi lebih menderita daripada saham dengan pertumbuhan rendah. Saham dengan pertumbuhan rendah mendapatkan sebagian besar nilai sekarang dari pertumbuhan dan arus kas di masa depan.

Sebuah perusahaan yang ingin tumbuh secara konsisten pada tingkat yang tinggi mungkin tiba-tiba mengalami pertumbuhan yang rendah karena perubahan permintaan dan ketersediaan produk yang lebih baik. Dari pasar fisik, dunia saat ini beralih ke belanja online. Maka perubahan dalam pola investasi juga akan terjadi.

Oleh karena itu, gaya investasi Anda perlu fokus pada skenario global juga. Pasar di negara tertentu saat ini tidak dapat dibatasi pada bentuk produk tradisionalnya. Anda perlu memahami bahwa teknologi atau pengembangan produk suatu negara akan segera datang ke negara Anda juga, dan Anda harus merencanakannya dengan tepat.

Kesimpulan 

Skenario pasar yang berubah dan pilihan individu menentukan gaya yang dipilih seseorang. Tetapi satu hal yang jelas: hanya dengan pengetahuan dan pengalaman seseorang dapat merumuskan gaya yang tepat yang sesuai dengan aspirasi pribadi dan tujuan keuangan. Jadi, mulailah berinvestasi dengan bijak untuk menemukan gaya Anda dan meminimalkan kerugian finansial.